文／蔡季伶 圖／Yahoo特別企畫、野村投信提供
2023年你的投資目標是什麼?許多人也許茫茫然，還不確定自己的投資標的，但肯定的是，想「賺錢的心」沒有隨之減少。
隨機街訪街頭民眾，為何想理財、是否有設定理財目標及選擇何種投資方式來完成財富自由的目標。絕大多數人回答理財的目的以「買房」、「為退休做準備」及「籌備孩子的教育基金」。由於多數還是上班族，因此都採取較簡便的投資方式，聚焦在「定期定額」、「ETF」及「台股基金」三面向，加上多屬於長期投資類型，因此投資所呈現的績效，多落在5-10%之間，甚至其中有一位10年以上的資深投資人，獲利可以有10%以上。
然而，詢問民眾是否願意投資台股基金？最在意的是什麼？Yahoo特別企劃團隊以六個項目提供給民眾作為參考，分別是經理人、知名基金公司、投資績效、手續費用、投資團隊及親友推薦。其中，以「投資績效」壓倒性獲得大眾青睞，其次經理人及投資團隊位居二、三名，因為有「專業」加持才能相輔相成。總結除了被動式的ETF外，能夠有經理人及投資團隊把關，且有優異投資績效的主動式基金，也是今年的投資選項。
從街訪看出，民眾對於ETF及主動式台股基金並不是很理解。野村投信投資策略部經理范凱翔說明，ETF的概念，就是追蹤指數以達到跟大盤相同績效為主要投資目標，所以算是「被動式」跟隨指數調整的投資組合。而主動式基金則是以打敗大盤為投資最大目標，由專業的基金經理人透過各種投資策略，精選個股及判斷適合的進出場時機，達到創造超額報酬的機會。
不論民眾傾向主動式或被動式投資ETF台股基金，對於基金績效都是第一在意的，畢竟投資就是追求報酬嘛！所以如何創造超額報酬的能力(見上圖)是投資人都非常在意的一點。以台股基金知名團隊-野村投信來說，創造超額報酬的秘訣就是，團隊資歷深厚與實地拜訪的研究精神。野村台股團隊平均年資就超過20年，而每位經理人都身兼產業研究員，每年實際拜訪企業超過2000次，一步一腳印的挖掘產業狀況，因此屢獲國內外基金大獎，以「專業實力」創造亮眼表現。(詳細得獎資訊請參考 https://namfund.tw/4ulauk)
金融市場博大精深，只靠一個人單打獨鬥肯定不夠，但想積極投資提前達到財富自由，投資方法縱有百百種，如何針對自身條件找對適合的投資模式？不妨重新梳理手頭上理財工具，但還是要記得無論投資方法怎麼變，找到最適合自己的投資方式才是最重要的。
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